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Arnaques banques en ligne

Les banques en ligne ont le vent en poupe, grâce à internet, il est possible de faire ses transactions de jour comme de nuit et de s’affranchir des horaires d’ouverture des succursales. Grâce à l’absence de structure en dur, ces banques en ligne peuvent offrir des produits financiers intéressants et pour certains rémunérateurs. Toutefois, l’absence de guichet physique peut conduire à des dérives et à des arnaques. Quelles sont les arnaques les plus fréquentes dans le domaine des banques en ligne et comment s’en prémunir?

De la fausse banque en ligne à la vraie arnaque financière

L’été dernier encore, l’AMF (autorité des marchés financiers) a mis fin aux agissements d’une fausse banque en ligne. Celle ci offrait des taux très attractifs mais, proposait aussi des prêts à des taux usuraires tout en fonctionnant en dehors des mécanismes de régulations. Cette fausse banque a été bien évidemment fermée, mais ce type de pratiques constitue toujours un danger pour les clients.

Cet exemple montre que les arnaques dans le domaine des banques en ligne existent bel et bien et qu’il faut rester sur ses gardes pour se protéger de la délinquance financière. L’arnaque la plus répandue dans le domaine bancaire est la fausse agence en ligne, son but est simple, attirer des clients, les pousser à ouvrir un compte et à faire des dépôts avant de disparaître dans la nature. Heureusement, la vigilance des autorités permet en général d’éviter ces dérives ou de les circoncire à temps.

Précautions pour éviter les arnaque de banques en ligne ?

En tant que particulier, au moment d‘ouvrir un compte bancaire en ligne et de choisir son établissement bancaire, il convient de prendre quelques précautions de bons sens. Si les offres sont trop alléchantes, autrement dit trop belles pour être vraie il y a probablement quelque chose d’étrange dans les agissements de cette banque et il faut mieux s’en tenir à l’écart, surtout si le nom de cette banque ne vous dit strictement rien. N’hésitez pas à faire aussi des recherches sur internet pour voir l’avis des autres consommateurs.

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Vous pouvez aussi faire des recherches pour voir à qui appartient le capital des banques en ligne sur lesquelles vous voulez faire des virements et déposer votre argent. En y regardant de près, on remarque que derrière les grosses banques en ligne qui fonctionnent sur le marché français se trouvent des établissements financiers de renoms. C’est ainsi que boursorama.com est une filiale de la Société Générale, que derrière Cortal Consors on trouve la BNP Paribas et que le Credit Mutuel est un actionnaire de Fortuneo Banque. Banque en ligne et banque de détail bien souvent ont des liens familiaux.

Vérifier la composition du capital d’une banque en ligne ne coûte rien, est très rapide et pourra vous rassurer avant d’y déposer votre argent tout en étant à l’abri d’une arnaque.